[미국주식] QQQ VS TQQQ 둘 중에 어디에 올인할까?

 

안녕하세요.

오늘은 미국 주식을 하는 모두가 사랑하는 기술주의 대표 ETF QQQ와 레버리지 ETF인 TQQQ를 갖고 비교해보려 합니다.

많은 분들이 레버리지 투자를 원하고 도전하지만 반드시 유념해야하는 점들이 분명 있습니다.

오늘은 과거 데이터와 함께 이해하기 쉽게 얘기해보려 합니다.

QQQ와 TQQQ 소개

QQQ는 나스닥 100 지수를 그대로 따라가는 ETF예요. 애플, 마이크로소프트, 아마존 같은 미국의 대표 기술 기업들에 투자할 수 있어요. 2024년 기준으로 QQQ의 운용 보수는 0.20%로 꽤 저렴한 편이에요.

TQQQ는 QQQ의 일일 수익률을 3배로 늘리는 레버리지 ETF입니다. 2010년 2월 9일에 출시되어 2025년 2월로 15주년을 맞이했어요. 현재 세계 최대의 레버리지 ETF로 성장했고, 2025년 2월 기준으로 운용 자산이 250억 달러를 넘었답니다. TQQQ의 운용 보수는 0.86%로 QQQ보다 높아요.

많은 분들이 QQQ와 TQQQ 둘 중에서 어디에 투자하는 것이 좋을지 많이 고민하시는 것 같아 데이터로 설명드리려해요.

실제 수익률 비교 (2015-2024)

1천만원으로 시작했다고 가정해볼게요. 실제 데이터를 반영한 수익률입니다.

연도	QQQ 수익률	QQQ 투자금	TQQQ 수익률	TQQQ 투자금
2015	+9.45%	10,945,000원	+15.57%	11,557,000원
2016	+7.10%	11,721,095원	+19.33%	13,791,971원
2017	+32.66%	15,548,804원	+114.06%	29,522,953원
2018	-0.12%	15,530,135원	-21.03%	23,314,276원
2019	+38.96%	21,580,675원	+149.03%	58,060,445원
2020	+48.62%	32,073,219원	+104.94%	119,003,096원
2021	+27.42%	40,869,695원	+80.72%	215,060,395원
2022	-32.58%	27,554,549원	-79.28%	44,564,514원
2023	+54.85%	42,665,719원	+190.65%	129,527,029원
2024	+5.57%	45,040,169원	+62.6%	210,611,349원

 

이 데이터를 보면 TQQQ의 수익률이 훨씬 높아 보이지만, 변동성도 매우 크다는 걸 알 수 있어요. 특히 2022년 같은 하락장에서는 TQQQ가 QQQ보다 훨씬 큰 손실을 봤죠. 그래서 위험다는 것을 인지하셔야 한답니다.

저렇게 하락하면 누구라도 패닉이 올거예요.

일별 변동성 비교

QQQ의 일별 변동성은 보통 1-2% 정도예요. 그런데 TQQQ는 5% 이상 움직이는 게 일상다반사예요.

예를 들어, 2020년 3월 16일 코로나 폭락 때 QQQ는 11.98% 하락했는데, TQQQ는 무려 33.33%나 폭락했죠.

이런 극심한 변동성 때문에 TQQQ는 단기 투자나 데이트레이딩에 주로 사용되고, QQQ는 장기 투자에 더 적합합니다.

새로운 비교 내용: 배당 수익률

QQQ와 TQQQ의 배당 수익률도 비교해볼까요? 최근 몇 년간의 데이터를 보면:

 

연도	QQQ 배당 수익률	TQQQ 배당 수익률
2023	0.60%	0.91%
2022	0.60%	0.01%
2021	0.50%	0.00%
2020	0.66%	0.05%

 

흥미롭게도 2023년을 제외하고는 QQQ의 배당 수익률이 훨씬 높아요.

TQQQ는 레버리지 효과 때문에 배당금을 지급하기 어려운 구조라고 볼 수 있죠.

투자 전략 비교

1. QQQ 투자 전략
   • 장기 투자에 좋아요. 매달 조금씩 투자하는 적립식이 딱이죠.
   • 기술 섹터의 성장을 믿는다면 QQQ가 좋은 선택이에요.
   • 변동성이 상대적으로 낮아서 마음 편하게 투자할 수 있어요.
2. TQQQ 투자 전략
   • 단기 투자나 데이트레이딩에 적합해요.
   • 시장이 강하게 상승할 때 큰 수익을 노릴 수 있어요.
   • 하지만 리스크가 매우 커요. 하루만에 10% 이상 떨어질 수 있다는 걸 항상 명심해야 해요.

새로운 비교 내용: 포트폴리오 구성

QQQ는 나스닥 100 지수의 주식들만 보유하고 있어요. 반면 TQQQ는 약 26%의 포트폴리오를 파생상품에 투자해요. 이는 3배 레버리지 효과를 내기 위한 거죠. 따라서 TQQQ는 QQQ보다 더 복잡하고 위험한 구조를 가지고 있다고 볼 수 있어요.

결론

QQQ는 안정적으로 기술주에 투자하고 싶은 분들께 좋아요. TQQQ는 정말 전문가이거나, 리스크를 감당할 수 있는 분들만 조심스럽게 접근하셨으면 좋겠습니다.

항상 시장이 과열됐을 때는 조심하고, 공포에 빠졌을 때는 기회를 찾아보세요.

너무 무리한 욕심은 항상 화를 부르고 끝없는 하락이 지속 될 것 같은 장에서도 상승장이 찾아오기 마련입니다.

조급해 하지않고 느긋한 마음으로 바라보면서 투자하는 것 만큼 승률이 높아지는 투자는 없을거예요.

일확천금을 노리고자 한다면 한순간 잃을 수도 있다는 너무나 당연한 사실을 꼭 인지하고 투자에 임하시길 바랍니다.

 

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